預金口座における不正利用の手口の巧妙化・高度化が進む中、ガイドライン等を踏まえ、他社がどのような AML 対策しているかが社内でも話題になっているだろう。
セブン銀行では AML 対策として、2008 年に取引モニタリングシステムを導入しリアルタイムで解析してきた。2014 年秋からは、実被害が発生する前に未然防止できる仕組みを整えてきた。
そこで見えてきた、最新の取り組みを紹介する。（金融IT情報誌「FIT　70号」2018年9月20日発行より）